预防信用卡犯罪仍需加快“配合”脚步

　　“鉴于使用虚假身份证明申领信用卡已成为绝大部分信用卡诈骗犯罪的主要手段，我们认为，应在银行系统内部建立与公安、民政部门互通的公民个人信息查询系统，各银行在审核时应提高准入门槛，在严格实行实名申办的基础上，应对申请人提交的身份情况、个人经济状况等进行逐一比对。”西城区法院刑二庭庭长徐丽文认为，除了各个银行与政府互通信息，银行间也应形成跨行的风险评价信息共享，形成类似的“黑名单”，对于在多家银行申办信用卡的或者存在不良记录的人，应严格控制其再次申办信用卡。

　　徐丽文的建议获得了北京市多家银行的赞成，相关银行负责人还强调银联组织也应在预防风险方面发挥更大作用。实际上，中国银联已经开始了这方面的积极探索，中国银联董事长刘廷焕此前向媒体表示，中国银联内部目前已设置了风险管理部，主要培训、提示、监控各类风险，2009年间，中国银联向各成员银行发出十几万个疑似套现案例的风险提示，协助商业银行确认了近三万个套现案例，套现金额达数十亿元，关闭了800多家有严重套现商户的POS机。

　　据了解，为全面提升人民群众和广大企业防范经济犯罪的意识和能力，公安部已正式确立每年的5月15日为打击和防范经济犯罪宣传日。记者从有关渠道获悉，目前北京警方已经着手与银行方面联手，初步建立了“警银联动”协作机制，警方和银行下一步还将共同建立完善银行卡犯罪地便捷查询机制、银行卡犯罪调查取证协作机制、涉案当事人对于交易记录的查询机制和情报沟通交流机制。同时，北京各银行业金融机构、中国银联北京分公司还将定期梳理涉嫌银行卡犯罪的线索，以及银行卡犯罪的新动向、新手段和新问题，及时依法向公安机关移送。

　　银行业内人士普遍对此表示认可，不过也希望能够以此为契机，加快银行与民政、工商、税务等相关领域的通力合作，在实现信息互通的情况下，探索一个更为有效的综合整治银行卡犯罪良方。

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