㈥ 简答

1．金融监管包含哪些内容？

　　金融监管的具体监管内容主要有三个方面，即市场准入的监管、市场运作过程的监管、市场退出的监管。　　

　　第一、市场准入的监管。所有国家对银行等金融机构的监管都是从市场准入开始。市场准入的监管内容主要包括（1）确定金融机构设立的程序；（2）规定金融机构设立的组织形式；（3）审查批准申请设立金融机构的可行性报告（4）审查批准金融机构拟定的章程；（5）规定最低的资本金要求；（6）审查批准金融机构的经营方针和营业场所；（7）审查法定代表人及主要负责人的任职资格；（8）金融机构的设立采用特许制度的国家，经监管当局审查批准后，颁发给新设立金融机构法人许可证或营业许可证，凭许可证到管理部门办理登记，并领取营业执照。

　　第二、市场运作过程的监管。金融机构经批准开业后，监管当局要对金融机构的运作过程进行有效监管，以便更好地实现监管目标的要求。各国对金融机构市场运作过程监管的具体内容并不完全相同，但一般都将监管的重点放在以下几个方面：金融机构业务经营的合规性、资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制能力。

　　第三、市场退出的监管。金融机构市场退出的原因和方式可以分为两类：主动退出与被动退出。主动退出是指金融机构因分立、合并或者出现公司章程规定的事由需要解散，因此而退出市场的。被动退出则是指由于法定的理由，如由法院宣布破产或因严重违规、资不抵债等原因而遭关闭，监管当局将依法关闭金融机构，取消其经营金融业务的资格，金融机构因此而退出市场。无论采用哪种形式，当局都要对金融机构的市场退出过程进行监管，保持其退出的合理性和平稳性。

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