21、下列属于人民币可疑支付交易的有（）。
A、短期内资金分散转入、集中转出、或集中转入、分散转出。
B、企业日常收付与企业经营特点明显不符。
C、个人银行结算账户短期内累计50万元以上现金收付。
D、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。
[ABD]

22、开户单位有下列情形之一的，依照中国人民银行的规定，一律处以罚款（）。
A、编造用途套取现金的。
B、用转账凭证套取现金的。
C、利用账户替其他单位和个人套取现金的。
D、将单位的现金收入按个人储蓄方式存入银行的。
[ABCD]

23、金融机构临柜办理假币收缴业务，必须符合以下要求（ABCD）
A．假币数量在10张（含）以下、金额在500元（含）以下；
B．2名以上工作人员当面收缴并当场在假币上加盖“假币”戳记；
C．当场向持币人出具“假币收缴凭证”，并告知持币人有申鉴的权利；
D．登记假币号码、造册。

24、金融机构发现假币有下列情形之一的，应当立即报告公安机关（ABCD）
A．伪造、变造人民币张数在10张以上的；
B．伪造、变造人民币金额在500元以上的；
C．有新版的伪造、变造人民币的；
D．有制造、贩卖伪造、变造人民币线索的。

25、储蓄机构的设置必须同时具备三个条件（ABC）
A.有机构名称，组织机构和营业场所
B.熟悉储蓄业务的工作人员不少于四人，保证营业时间内双人临柜
C.有必要的安全防范设备
D.有人民银行统一颁发的《经营金融业务许可证》

26、储蓄会计档案的保管期限分为（BCE）
A.三年
B.五年
C.十五年
D.二十年
E.永久保管

27、储蓄利息在现实经济生活中主要具有下列作用（ABCD）
A.鼓励作用；
B.报酬作用；
C.补偿作用；
D.杠杆作用。

28、储蓄业务明晰核算包括（ABC）
A.分户帐
B.登记簿
C.余额表
D.科目日结单
E.日计表

29、储蓄业务明晰核算包括（CDE）
A.分户帐
B.登记簿
C.科目日结单
D.日计表
E.总帐

30、储蓄帐务处理的基本要求（BCDE）
A.内容真实
B.有凭有据
C.数字准确
D.摘要简明
E.字迹清晰

31、储蓄机构的设置，应当遵循（ABCD）的原则。
A统一规划；
B方便群众；
C注重实效；
D确保安全。
E地理位置繁华

32、储蓄的原则是（ABCD）
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.为储户保密

33、经办人员认为有可疑的存、取款业务，必须及时报告并备案，备案内容包括（ABCDE）
A.开户社
B.存、取款人姓名
C.存、取款方式
D.存、取款时间
E.存、取款金额

34、储蓄业务核算的各种凭证应具备哪些要素（ABCDE）
A.储蓄机构名称
B.业务发生的日期
C.存（取）款人的账号、户名
D.币别及金额
E.储户的身份证名称及号码

35、金融机构不得出具下列与事实不符的（ABCD）等金融票证。
A．信用证、保函；
B．票据；
C．存单；
D．资信证明。

36、大额可转让定期存单面额为（ABC）
A.1万元；
B.2万元；
C.5万元；
D.10万元。
E.15万元

37、未实行综合柜员制的储蓄机构应设置哪些岗位（ABCD）
A.负责人  财富网版权所有 
B.会计员
C.出纳员
D.复核员
E.事后监督

38、税务机关查核纳税人、扣缴义务人在金融机构的存款账户，其必须提供和出示哪些文件、证明；金融机构如何核对。（ABCD）
A．税务机关必须凭全国统一格式的检查存款账户许可证明；
B．该证明必须是经县以上税务局（分局）局长批准的；
C．查核的税务人员应当出示税务检查证；
D．由所查金融机构负责人核对签字，并指定有关业务部门专人接待及提供签字，并指定有关业务部门专人接待及提供情况、资料。

39、纪检机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为案件中，需查询涉嫌单位和人员在金融机构的存款时，必须（BCD）
A．以纪检机关的名义；
B．以监察机关的名义；
C．经县级以上监察机关领导人员批准；
D．有以监察机关名义开具的“查询存款通知书”。

40、储蓄机构的（ACD），应事先报银监部门，按规定程序批准后，方可正式对外公布。
A．更名；
B．停业；
C．迁址；
D．撤并。

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